Η Silvergate Bank, κάποτε ακρογωνιαίος λίθος του χρηματοοικονομικού κόσμου της κρυπτογράφησης μέχρι την κατάρρευσή της στις αρχές του 2023, εξαπάτησε τους επενδυτές της λέγοντας ψέματα για τους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και παραπλανώντας τους επενδυτές σχετικά με το πώς θα την επηρέαζαν οι συνέπειες από την κατάρρευση του FTX, την Επιτροπή Κεφαλαι
αγορά
ς λέει σε
μήνυση
. Στη μήνυση κατονομάστηκαν επίσης ο διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, ο γενικός διευθυντής κινδύνου και ο οικονομικός διευθυντής.
Η Silvergate συμφώνησε να πληρώσει 50 εκατομμύρια δολάρια για να διευθετήσει τις κατηγορίες, χωρίς να παραδεχτεί ή να αρνηθεί τους ισχυρισμούς,
ανέφερε σε ανακοίνωσή της η SEC.
Ο CEO Alan Lane και ο CRO Kathleen Fraher συμφώνησαν επίσης με 1 εκατομμύριο δολάρια και 250.000 δολάρια ο καθένας.
Η Silvergate είπε ότι διέθετε ένα αποτελεσματικό πρόγραμμα κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) προσαρμοσμένο ειδικά στην κρυπτογράφηση, αλλά στην πραγματικότητα δεν παρακολουθούσε επαρκώς «περίπου 1 τρισεκατομμύριο δολάρια» σε συναλλαγές, λέει η καταγγελία. Η Silvergate επίσης δεν παρατήρησε «σχεδόν 9 δισεκατομμύρια δολάρια σε ύποπτες μεταφορές» από οντότητες FTX.
Η FTX ήταν μεταξύ των μεγαλύτερων πελατών της Silvergate, λέει η SEC. Μέρες αφότου το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης κήρυξε
πτώχευση
, είχε ξεκινήσει το bank run που θα σκότωνε τελικά το Silvergate. Ο Lane, έχοντας επίγνωση της συζήτησης στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για το Silvergate, ζήτησε από την τράπεζα να επανεξετάσει τη σχέση της με την FTX. Αυτή η ανασκόπηση βρήκε περισσότερες από 300 ύποπτες συναλλαγές το 2022. Αυτές οι ύποπτες μεταφορές ανήλθαν συνολικά σε σχεδόν 9 δισεκατομμύρια δολάρια, αναφέρει η καταγγελία της SEC.
Σε εκείνο το σημείο, ο οικονομικός διευθυντής της Silvergate Αντόνιο Μαρτίνο «εμπλακεί σε ένα δόλιο σχέδιο για να παραπλανήσει τους επενδυτές σχετικά με τη δεινή οικονομική κατάσταση της Τράπεζας», ισχυρίζεται η SEC. Ο Martino γνώριζε ότι η τράπεζα είχε δανειστεί δισεκατομμύρια, τα οποία θα έπρεπε να αποπληρώσει τον Ιανουάριο και τον Φεβρουάριο του 2023. Ο μόνος τρόπος που θα μπορούσε να συμβεί θα ήταν να πουλήσει χρεόγραφα, αλλά ο Martino ενέκρινε μια ανακοίνωση κερδών που «δήλωνε ψευδώς ότι η Τράπεζα περίμενε να πουλήσει μόνο 1,7 δισεκατομμύρια δολάρια σε τίτλους κατά το πρώτο τρίμηνο του 2023, εκ των οποίων είχε ήδη πουλήσει 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια».
Αυτή η απελευθέρωση κερδών υποτίμησε τις ζημίες της Silvergate από τις πωλήσεις τίτλων της, ισχυρίζεται η καταγγελία της SEC. Σύμφωνα με την καταγγελία, ο Μαρτίνο είπε επίσης ψέματα για τα τριμηνιαία κέρδη της τράπεζας.
Ο Μαρτίνο “αρνείται κατηγορηματικά” αυτούς τους ισχυρισμούς, είπε ο δικηγόρος του, Άνταμ Λούρι, σε δήλωση που εστάλη μέσω email στο
Το
χείλος
από τη Rachel Katz, εκπρόσωπο της δικηγορικής εταιρείας του Martino Linklaters. “Κύριος. Ο Μαρτίνο ενήργησε λογικά και καλή τη πίστη καθ’ όλη τη διάρκεια του χρόνου του στο Silvergate. Αρνείται οποιαδήποτε αδικοπραγία και σκοπεύει να αμφισβητήσει τους ισχυρισμούς της SEC στο δικαστήριο», είπε ο Lurie, ο οποίος επίσης αναφέρθηκε άμεσα σε δήλωση που είπε ο Katz ότι ήταν δική του.
Στο επίκεντρο των ισχυρισμών της SEC βρίσκεται το δίκτυο Silvergate που έτρεξε για να επιτρέπει στους πελάτες κρυπτογράφησης να συναλλάσσονται όλες τις ώρες, που ονομάζεται SEN. Αυτό χρησιμοποιήθηκε, μεταξύ άλλων, από εκδότες
stablecoin
όπως οι Circle, Paxos και Gemini. Αν και η Silvergate είπε ότι το SEN ήταν ασφαλές, η SEC λέει ότι το δίκτυο δεν παρακολουθούνταν αυτόματα για ύποπτες συναλλαγές για «τουλάχιστον 15 μήνες πριν από τον Νοέμβριο του 2022».
Επιπλέον, σε αρκετές περιπτώσεις το 2022, οι κυβερνητικοί εξεταστές της τράπεζας κατέστησαν σαφές στο C-suite ότι το πρόγραμμα της Silvergate για συμμόρφωση με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου ήταν ανεπαρκές.
Η κατάσταση κερδών για το πρώτο τρίμηνο του 2023 δεν ήταν η μόνη που φέρεται να περιείχε απάτη. Τον Νοέμβριο του 2022, η εταιρεία πρότεινε στους επενδυτές ότι είχε ένα πρόγραμμα συμμόρφωσης «υψηλού επιπέδου». Στην πραγματικότητα, η SEC λέει ότι δεν υπήρχε αυτόματη παρακολούθηση για αρκετούς μήνες πριν από τη δημοσιοποίηση αυτής της δήλωσης κερδών.
Ενημέρωση, 1 Ιουλίου:
Προστέθηκε η δήλωση του Linklater, το δελτίο τύπου της SEC και οι λεπτομέρειες διακανονισμού.
VIA:
theverge.com
0